Мобильные переводы становятся объектом пристального внимания для выявления незаконной предпринимательской деятельности. 

Согласно приказу Министра финансов Республики Казахстан от 29 марта 2022 года №323, основанием для контроля является получение одним физическим лицом в течение каждого из трех последовательных календарных месяцев от ста и более разных лиц денежных средств на банковский счет, не предназначенный для осуществления предпринимательской деятельности.

С 2025 года банки будут предоставлять информацию о финансовых операциях индивидуальных предпринимателей, руководителей юридических лиц и их супругов за 2024 год. Это позволит выявить скрытые доходы и незарегистрированных предпринимателей.

Многие предприниматели используют мобильные переводы для получения оплаты за товары, работы и услуги на личные счета. В связи с этим вносятся изменения в критерии для физических лиц, которые могут не регистрироваться в качестве индивидуальных предпринимателей.

Также предлагается установить новый критерий: получение одним физическим лицом денежных средств на банковский счет от 100 и более разных лиц ежемесячно в течение трех последующих месяцев, общая сумма которых превышает 3-х кратный размер минимальной заработной платы, который на 1 января 2024 года составляет 255 000 тенге.

Эти меры направлены на повышение прозрачности финансовых операций и борьбу с теневой экономикой.